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标题: 【#金融监管总局曝光黑灰产大案#，#包装职业背债人诈骗... [打印本页]

作者: 石景山网警 时间: 2025-9-16 11:31
标题: 【#金融监管总局曝光黑灰产大案#，#包装职业背债人诈骗...
“职业背债人”这一群体近年逐渐进入大众视野，其背后的身份包装者正是看中其中的可牟利空间，将他们打造成金融诈骗工具，而最终这一“黑灰产”链条上的违法行为都将遭到法律的严惩。

9月15日，金融监管总局、公安部联合发布了第一批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例，其中一个案例便是宁某等人包装“职业背债人”实施贷款诈骗、信用卡诈骗案。

2019年7月至2020年5月期间，被告人宁某伙同沈某某等人（另案处理）以非法占有为目的，在全国范围内大肆招揽无还款能力且不具有某市购房资质的贷款人（另案处理），对其进行“包装”，伙同房东（另案处理）伪造首付款凭证，并大幅做高房屋成交价，通过虚构首付款已支付的假象，安排贷款人申请抵押贷款并办理不动产登记。贷款发放后，被告人宁某等人向房东支付包括首付款在内的卖房款后，剩余款项由被告人宁某等人瓜分。经查，被告人宁某等人通过张某某等11名贷款人（均另案处理）诈骗贷款共计738万余元（币种：人民币，下同）。

另查明，2019年起，宁某以非法占有为目的，对张某某等11人进行包装，并申领信用卡。前述信用卡由宁某实际控制并使用。截至案发，尚未归还本金合计575万余元。

2023年6月，公安机关对本案立案侦查。2025年3月，法院对本案作出判决。经法院审理，以贷款诈骗罪判处被告人宁某有期徒刑十一年，并处罚金五十万元；以信用卡诈骗罪判处被告人宁某有期徒刑十一年，并处罚金三十万元，合并执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币八十万元。另案处理案件中，以贷款诈骗罪分别判处被告人沈某某等人有期徒刑十一年六个月至三年不等，并处罚金五十万元至十万元不等。相关判决均已生效。

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